El Desafío del Lavado de Dinero en la Construcción
El lavado de dinero es un problema creciente en el sector de la construcción en México, con implicaciones significativas en la economía y la legalidad del país. A pesar de los esfuerzos para combatirlo, las cifras son alarmantes, y se ubica como uno de los principales medios para blanquear dinero ilícito. En este artículo, analizaremos al Sector inmobiliario como actividad vulnerable.
El Sector Inmobiliario como Vehículo para el Lavado de Dinero:
Según el informe del Departamento de Estado de Estados Unidos, el segmento inmobiliario de lujo se ha convertido en un importante medio para limpiar dinero. La ONU estima que en México se blanquean entre 25,000 y 62,000 millones de dólares al año, ubicando al país en el tercer lugar en este delito a nivel mundial. Además, la Secretaría de la Función Pública señaló que México exportó más de 514,000 millones de dólares de procedencia ilícita en los últimos siete años.
Técnicas de Blanqueo de Capitales en la Construcción:
La delincuencia organizada utiliza diversas técnicas para el blanqueo de capitales en la construcción. Estas incluyen el uso de prestanombres, la manipulación de los valores de las propiedades en transacciones, y el uso de fondos ilícitos para construir o remodelar con fines de venta o alquiler.
El Papel de la Ley contra el Lavado de Dinero:
La ley contra el lavado de dinero, vigente desde hace seis años, identificó a la construcción como una de las actividades más susceptibles a esta práctica. Las empresas del sector deben fortalecer sus operaciones desde las áreas de “compliance” para cumplir con los requisitos legales y evitar sanciones.
La Importancia de la Transformación Digital:
El uso de tecnología puede mejorar significativamente el cumplimiento de normas y leyes, ahorrando tiempo y costos. En un contexto donde solo el 50% de los sujetos obligados cumple con la ley antilavado, la transformación digital se presenta como una herramienta esencial para prevenir el lavado de dinero en la construcción.
Conclusión Sector inmobiliario como actividad vulnerable
El lavado de dinero representa un desafío significativo en el sector de la construcción en México. Las empresas del ramo deben tomar medidas para protegerse contra esta amenaza, fortaleciendo sus operaciones de “compliance” y aprovechando la transformación digital para cumplir con los requisitos legales y prevenir el incumplimiento de la ley.