Actualización de Montos Máximos para Transacciones con Efectivo y Metales Preciosos
Restricciones del uso de efectivo y metales desde el 10 de enero de 2020, el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) anunció los nuevos valores de la Unidad de Medida y Actualización (UMA), que entrarían en vigencia el 1 de febrero de 2020.
Esta actualización tiene un impacto directo en los montos máximos permitidos para realizar transacciones en efectivo y metales preciosos, según lo establecido en el artículo 32 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Actualizaciones en Restricciones del uso de efectivo y metales
1. Constitución o Transmisión de Derechos Reales sobre Bienes Inmuebles
- Monto Máximo: 8,025 UMA (equivalente a $697,212 pesos mexicanos).
2. Transmisiones de Propiedad, Constitución de Derechos Reales, Prestación de Servicios de Blindaje o Arrendamiento de Inmuebles, y Vehículos Nuevos o Usados Aéreos, Marítimos o Terrestres
- Monto Máximo: 3,210 UMA (equivalente a $278,884.80 pesos mexicanos).
3. Compraventa por Lote o Pieza de Relojes, Joyería, Metales Preciosos, Piedras Preciosas y Obras de Arte
4. Adquisición de Boletos que Permita Participar en Concursos, Sorteos o Juegos con Apuestas, así como la Entrega a Pago de Premios por haber Participado en estos
5. Transmisión de Dominio o Constitución de Cualquier Naturaleza sobre las Partes Sociales o Acciones de Personas Jurídicas
Este ajuste se lleva a cabo con el propósito de mantener el control y la prevención de actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, cumpliendo así con los compromisos internacionales asumidos por México en el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Cabe destacar que las restricciones sobre el uso de efectivo y metales preciosos son aplicables a todas las personas que realicen las transacciones mencionadas en el artículo 32 de la LFPIORPI.
Sin importar si están involucradas en actividades vulnerables. El objetivo principal es mantener la transparencia y la legalidad en las operaciones financieras en el país.